Seniors

​Has trabajado duro tu vida entera para lograr lo que tienes hoy en día. Has pasado mucho tiempo, ahorrando fondos
contemplando el futuro y qué harías en la jubilación. O quizás eres adicto al trabajo y no te apetece la idea
de jubilarse, pero quisieras seguir ahorrando fondos por si te es preciso dejar de trabajar un día (sea por
la salud o porque tu pareja quiere desesperadamente que le acompañe en sus viajes de jubilación).

Cualquiera sea la situación, decidir cuándo y cómo desencadenar la jubilación puede ser difícil.
 
Les ayudo a las personas de mayor edad a hacer planes estratégicos para asegurar que mantengan su
estilo de vida deseado en la jubilación (hacer trabajo voluntario, vaguear en la casita de campo,
o viajar extensamente) y no preocuparse por sobrevivir sus ahorros.
 
Idealmente, esto significa asegurarnos que te encuentres en una buena situación antes de jubilarte,
pero a veces la gente me consulta después de jubilarse también.  
 
Mi planificación financiera para personas de mayor edad incluye:
• Análisis, mejoramiento y manejo de tus activos, incluyendo pensiones de Ontario (LIRAs y LIFs),
   RRSPs, RRIFs, TFSAs, anualidades, etc.
• Análisis de opciones de pensión (¿Conmutar o no conmutar? ¡Esa es la cuestión!)
• Crear y mantener una estrategia de retiros fiscalmente eficientes para ingresos de jubilados
• Administración de deudas y movimiento de efectivo
• Planificación de patrimonio y estrategias para la transferencia de activos
• Repaso y supervisión habitual del plan y los activos