La Importancia de Planificación Financiera
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La buena planificación financiera es una parte esencial de manejar tus finanzas y establecer un plan para realizar tus metas. Un plan financiero comprensivo te ayudará a dar prioridad al futuro. También te dará un entendimiento mejor de cómo los impuestos y otras consideraciones financieras tienen impacto sobre tu vida. Con un buen plan establecido, puedes empezar a tomar medidas para alcanzar tus objetivos.
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Las Etapas en mi Proceso de Planificación Financiera |
Mi enfoque es crearte un plan que está alineado con tus metas únicas. Durante el proceso, seguimos un método de “paso a paso” para asegurarme que nos conocemos y que entiendo tus circunstancias y tus resultados deseados antes de establecer el plan que apoya tus necesidades.
Descubrimiento: Empiezo con una reunión preliminar para conocernos y para que yo pueda obtener un entendimiento suficiente de tus objetivos, metas y necesidades. Contestaremos unas preguntas básicas para familiarizarnos para que todos nos sentamos cómodos colaborando de ahora en adelante. Análisis: Tendremos una reunión detallada para asegurar que tu plan incluye todos los aspectos de tu vida financiera. Esto es cuando nos metemos en lo puntilloso de tu situación financiera ahora, cómo quieres que sea en el future, y qué necesitamos hacer para llenar estos blancos. Esto podría incluir la planificación para la jubilación, administración de movimiento de efectivo, estrategias fiscales, estrategias financieras para los expatriados, y más. Implementación: Al finalizar el plan, trabajaremos juntos en su implementación. Esto podría incluir trabajando con profesionales fiscales (como contables), y otros expertos financieros para asegurarnos que realizamos todos los aspectos del plan. Repaso: Un plan financiero no es fijo, sino un proceso continuo que debe alinearse con tus metas. Te contacto a menudo para repasar tu plan financiero y asegurarnos que esté actualizado y alineado con tus necesidades crecientes. Progreso: Como sabes, la vida cambia y es importante tener un plan que crece contigo. Sea comprar una casita de campo, ahorrar para la educación de tus hijos, o cualquier otro tipo de cambio, estoy aquí para ayudarte. Juntos Podemos asegurarnos que todo esté actualizado y incluye los varios cambios a lo largo de la travesía de planificación. En suma, soy como camaleón y puedo adaptar y confeccionar el proceso a medida para quede bien con tus necesidades únicas. |
Testimonios
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"Thank you for looking after us! You have identified issues we did not know existed in our estate plans and made sure we were aware of them. We really feel like you have our backs and are taking care of us."
-R&L |
"Tara helped us feel confident about financial planning. She provided us with the insight we needed to make smart decisions about our money and protect ourselves from potential taxation pitfalls. We now have greater security and financial literacy. We are impressed!"
-L&S |
¿Con Quienes Trabajo?
Mis clientes varian entre estudiantes graduados hasta jubilados – individuos y negocios. Sin embargo, especializo en ayudar a los profesionales con familias jóvenes que buscan soluciones para alinear sus planes financieros con sus crecientes requisitos.
Jubilados
¿Buscas empezar la conversación sobre planificación financiera para la jubilación? Sea para minimizar los impuestos o saber cuánto necesitas para jubilarte, estoy dispuesta para ayudarte.
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Profesionales
Como profesional, es imperativo tener un plan financiero que cuadre con tus necesidades. Estaría encantada asistir a establecer un plan que cumpla tus objetivos.
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Empresarios
La planificación para los empresarios supera el negocio en sí; incluye los aspectos importantes tales como administración de movimiento de efectivo, entendimiento de las diferencias entre los impuestos personales y empresariales, y mucho más.
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Parejas Jóvenes
Como pareja/familia joven, si pensáis crear una familia o comprar una nueva casa, es preciso establecer un sólido plan financiero que cuadre con tus metas para preparar para el futuro. ¡Hablamos sobre cómo os puedo ayudar!
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Recién Llegados
La planificación financiera para recién llegados es una parte critica de empezar la vida en Canada. Si eres recién llegado a Canada, te puedo ayudar a navegar las complejidades de la planificación financiera y guiarte en la dirección apropiada.
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Expatriados
Si eres estadounidense en Canadá, tus necesidades financieras son complejas. Te puedo ayudar con tu plan financiero transfronterizo.
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Preguntas Frecuentes sobre la Planificación Financiera |
¿Qué me es preciso saber antes de hablar con una asesora financiera?
Antes de hablar con una asesora financiera, es buena idea saber tus metas, tu presupuesto, y cualquier plan de ahorros y/o reembolso de deudas que ya tienes en efecto. También es buena idea saber de antemano el tipo de servicios que buscas de la asesora. Saber tu tolerancia de riesgo y las inversiones que preferirías hacer o no hacer puede ser ventajoso también – aunque tendremos que hacer una nueva evaluación de riesgos contigo de todas maneras. ¿Cuáles son las mejores preguntas para hacerle a una asesora financiera?
Las mejores preguntas para hacerle a tu asesora financiera incluyen:
¿Cuánto dinero necesitas tener antes de solicitar una asesora financiera?
No hay una respuesta igual para todos para esta pregunta. Muchas asesoras tienen criterios de valores para los clientes con quienes trabajan – pero esto no es una regla que aplica a todos. También hay muchas que no tienen requisitos de valores. Además, hay asesoras financieras que se especializan en familias de altos ingresos y otros que se especializan en familias de media gama. ¡Preguntarles a asesoras posibles si tienen requisitos específicos para sus clientes, te ayudará a encontrar la mejor asesora para ti! ¿Cuáles son las preguntas más importantes que debo contestar con mi planificación financiera?
La planficación financiera debe contester preguntas tales como:
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Aprender Más Sobre Los Servicios que Ofrezco
Mi objetivo principal es ayudarte en desarrollar un plan financiero personalizado que cuadre con tus metas y estilo de vida - independientemente de las circunstancias actuales.
Recién Llegados 
Te ayudo a crear un plan personalizado que considera tus necesidades y objetivos individuales.
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Mi Proceso
Mi rol es guiarte por las varias fases de la vida y asegurar que tu plan cambia con tus necesidades crecientes.
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Planificación Transfronteriza
Déjame ayudarte a aprovechar de tu dinero.
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